أعلنت الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة «منشآت» أمس عن ارتفاع سنوي بنسبة 884% في إقراض المنشآت الصغيرة والمتوسطة عبر منصة «بوابة التمويل»، وهي منصة التمويل الإلكترونية. ولا تقدم «منشآت» القروض مباشرة، وإنما توفر «بوابة التمويل» منصة إقراض آلية تجمع المنتجات التمويلية وتسرّع وصول التمويل إلى المنشآت الصغيرة والمتوسطة. وتصف «منشآت» البوابة بأنها «حل تقني مالي يبسّط تقديم التمويل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة ويسرّعه». وقد خدمت «بوابة التمويل» أكثر من 2770 منشأة، وأتمتت عملية الإقراض من الاستفسار حتى صرف التمويل، فانخفض متوسط مدة تقديم الخدمة من 86 يوماً في ديسمبر 2020 إلى 7 أيام في ديسمبر 2021.

وجاء في التقرير أن «الطلب على منصة الإقراض نما نمواً متسارعاً، وهو ما يعكس إقبالاً كبيراً على التمويل بين المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة. ويقدم 45 جهة منتجاتها التمويلية عبر بوابة التمويل حالياً، منها بنوك رائدة مثل البنك العربي الوطني والبنك الأهلي السعودي وبنك البلاد ومصرف الإنماء وبنك الرياض». وتجاوز الإقراض عبر البوابة 11 مليار ريال (2.93 مليار دولار) في 2021 مقارنة بـ1.1 مليار ريال في 2020، وهو ما يسهم في رفع مساهمة قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة في الناتج المحلي الإجمالي إلى 35%، تحقيقاً لأحد مستهدفات رؤية المملكة 2030 في تنويع الاقتصاد والتحول عن الاعتماد على النفط ومشتقاته.

وإلى جانب «بوابة التمويل»، يقدم برنامج «كفالة» خدمة ضمان القروض التي تقلل المخاطر وترفع إقبال جهات التمويل، وقد كفل قروضاً بقيمة 67.7 مليار ريال في 2021. كما مكّنت مبادرة «استرداد» لإعادة الرسوم الحكومية (مثل رسوم التراخيص) من إعادة 3.5 مليار ريال إلى المنشآت الصغيرة والمتوسطة، في حين يُسّرت قروض بقيمة 2.5 مليار ريال عبر مبادرة الإقراض غير المباشر التي تتيح للمنشآت الوصول إلى تمويل منخفض التكلفة.

وأسست «منشآت» أيضاً الشركة السعودية للاستثمار الجريء في 2018، وهي جزء من برنامج تطوير القطاع المالي، وتصف نفسها بأنها «تحفّز الاستثمار الجريء بالاستثمار في الصناديق والاستثمار المشترك مع مجموعات المستثمرين الملائكيين، بهدف رئيسي هو سد الفجوات التمويلية للشركات الناشئة والمنشآت الصغيرة والمتوسطة باستثمار 2.8 مليار ريال». وقد استُثمر حتى الآن 1.3 مليار ريال عبر الشركة، وهو ما يحفّز منظومة الاستثمار الخاص في المملكة. ويقدم تقرير «منشآت» بيانات أوسع عن منظومة الاستثمار الجريء في المملكة، ويشير كذلك إلى نمو سريع في تمويل الملكية، إذ بلغت صفقات الاستثمار الجريء 91 صفقة حتى الربع الثالث من 2021، بارتفاع سنوي نسبته 386%.

ومن المستفيدين من «بوابة التمويل» منصة «جاهز» لتوصيل الطعام، التي حصلت في يونيو 2020 على تمويل بقيمة 137 مليون ريال من مستثمرين من القطاع الخاص، وكانت أكبر صفقة استثمار جريء من نوعها في المملكة آنذاك. كما أُدرجت «جاهز» في السوق الموازية «نمو» بطرح عام أولي بقيمة 1.6 مليار ريال.

وإلى جانب برامج التمويل، تقدم «منشآت» مجموعة من الخدمات الاستشارية إلكترونياً وعبر مراكز دعم المنشآت. وقد تجاوزت «منشآت» «إنتربرايز سنغافورة» بوصفها المرجع العالمي للبرامج الحكومية لدعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة؛ ففي 2018 دعمت سنغافورة 5,000 شركة سنوياً، بينما تدعم «منشآت» اليوم أكثر من 20,000 منشأة. ويؤسس أكثر من نصف (53%) من يصلون إلى مراكز «منشآت» بمجرد فكرة مشاريعهم الخاصة، وهو ما أوجد أكثر من 11,000 وظيفة في المملكة خلال السنوات الثلاث الماضية.